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研究报告
投资者教育-如何购买私募基金
来源: | 作者:君研资本 | 发布时间: 2017-10-26 | 2474 次浏览 | 分享到:

什么样的人才能购买私募基金,要怎样购买?


购买私募基金不同于购买公募基金,因为私募基金是面向少数、特定的投资者发行的,私募基金不能进行公开宣传,只能针对合格投资者销售,同时还有一定的投资门槛

公募基金和私募基金的区别



那么,成为合格投资者要符合哪些条件呢?

 

《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条 根据《私募办法》(全称《私募投资基金监督管理暂行办法》),私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:

(一)净资产不低于1000万元的机构;

(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

 

上面说的是投资者符合上述条件,满足上述条件就可以购买私募基金啦!

那么购买私募基金有几个途径是啥呢?


(1)通过私募机构购买;

(2)通过银行或者证券公司营业部购买;

(3)通过第三方基金销售平台购买。投资者可以在中国证券投资基金业协会信息公示栏目(http://gs.amac.org.cn)查询私募基金管理人、私募基金产品及基金销售机构名单。


确定自己要买的私募基金后,根据2017年发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,购买私募基金需要经历这几个必不可少的步骤:




1
提交基本信息及测评风险识别、承担能力

私募基金募集机构会要求您提供一些材料并填写两张表,这是为了通过了解您的资产水平和风险偏好帮您匹配相应风险的基金产品。

需要交的材料:

  • 身份证明材料

  • 资产证明材料(具体哪些材料请根据管理人的要求提供)

  • 《投资者基本信息表》:了解您的基本信息

  • 《投资者风险调查问卷》:有一些关于您资产和对待风险如何选择的问题,用于判定您的风险类型。


2
选择风险匹配的基金产品

募集机构会根据私募基金的风险类型和评级结果,向您推介与您风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。

产品与投资者风险类型匹配表

表中的R1,R2,R3,R4,R5为产品风险等级从低到高排序,即R1风险最低,R5最高;

C1,C2,C3,C4,C5位投资者风险类型从低到高排序,C1为风险承受能力最差,C5为风险承受能力最高。


如果您想购买的产品风险评级高于您的风险评级,会被视为风险不匹配,如果您仍然决定要购买,需要在双录的情况下,填写一份风险警示书,确认自己已经清楚这只产品的风险,并愿意承担可能产生的后果,才可以购买。